陆家嘴金融网对论坛进行了现场图文直播

论坛安排《穿越黑天鹅湖：投资者生存指南》、《金融监管改革与金融创新》、《科技推动财富管理变革》等3场主题演讲以及“城市新中产的家庭财富升值路径”圆桌讨论1场。

论坛邀请了融义财富创始人兼CEO陆晓晖、东方证券首席经济学家、总裁助理邵宇、中欧国际工商学院金融与会计学教授、中欧财富管理研究中心主任芮萌等嘉宾到会发言并参加讨论。

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爱德华·琼斯公司让客户以社区为基础，坐享金融服务基地在国际上有了成功的先例。借鉴其独特理念，加上理财网点在上海高端社区附近渐受欢迎的实际经验，陆晓晖认为社区理财在中国“很接地气”。

随着财富管理市场的火爆和互联网金融时代的来袭，社区理财开始进入了2.0时代。在社区理财领域深耕四年之久的融义财富，在以“高端社区+优质的理财服务”为核心的1.0基础上，已经做好了准备，开始进入了资本+O2O的快跑道上……

在社区理财领域深耕细作多年之久的融义财富，不仅借助高端社区的“地利”之便赢得了高端客户的青睐，今年下半年以来，经过全面升级和优化，融义财富在客户需求的基础上为精英家庭提供了更为丰富而专业的一站式服务。

随着中高端客户财富管理需求的旺盛，社区理财在近年来逐渐兴起，并吸引了更多的“掘金者”加入竞争的队伍，但跟风者居多，真正能做好社区理财的机构却在少数。在近几年的积累中，国内社区理财的未来发展之路日渐明晰……

作为金融服务机构，员工的精神面貌和服务水准是机构呈现给客户的“一张脸”。而决定这张脸的面貌如何呈现则是企业文化需要解决的事情，这也是目前不少第三方理财机构遇到的难题。在员工流失率高企﹑服务质量有待提升之际，越来越多的财富管理机构开始探索企业文化的建设之道。

作为以金融服务为主体的机构，第三方理财的核心永远是由人提供的“服务”。因此优质的人才是第三方理财机构的“香饽饽”。一套行之有效的人才培养机制将直接决定着公司的格调和未来的发展。

家住高档社区的张胜夫妇已年近七十，他们是某大型机构的高级顾问，除了拥有高档的住房和小车外，退休多年的他们有着几百万的积蓄，生活过得颇为富足。然而眼看着CPI的不断上涨和积蓄的不断缩水，他们保值增值的理财需求变得日益强烈。

本次的社区理财报告调查范围主要包括融义社区理财中心覆盖的相关社区，样本量为200名。其中100名为融义社区理财中心客户，100名为社区居民中对公司服务感兴趣的客户。所涉及的社区属于相关区域中的高档社区，平均房价高于周边20％~30％。由于国内财富管理市场和行业都处于较初级的阶段，虽然海外成熟市场的经验也值得借鉴，但仍需要更多实际当下的数据，来支撑客户所需要的服务。本次调查报告的初衷在于，发掘中高端市场在家庭财富管理中的真正需求和困惑，从而解决客户的真实问题。

区理财不仅仅是无端矗立在社区门口的一个店面，而是要通过量化的数据和质化的观察去定制适应于社区调性的服务平台。基于这个平台，社区居民可以满足基本的理财咨询需求，和长远的投资规划需求。

随着综合国力的快速提升和民间财富的持续积累，高净值人群的队伍日益庞大，国内第三方理财行业得到了迅猛的发展，行业范围也推进至更纵深的领域，社区理财成为财富管理行业最受关注的蓝海之一。 为此，根据大量的调查分析，融义财富对2015年社区理财发展的作了相应的调查报告。

9月17日晚，在温馨浓情的中秋佳节氛围下，由融义财富主办的2016上海市民文化节特色活动·温暖同行第二届“融义杯”合唱大赛决赛于上海交响乐团音乐厅·主厅盛大上演。15支队伍经过几个月的努力备战，终于以最佳状态登台高歌。经过激烈角逐与专业评委团的评定，最终获得金奖一到三名的队伍依次是：上海银发艺术团合唱团、上海新歌合唱团、名都爱艺合唱团。

自从去年811汇改后，国内投资方向除了楼市和股市外，又增加了一个汇市，随后闻风而动的资金通过各种路径流出国内，直接导致今年上半年内地客户新增保费301亿港币，已接近2015年全年316亿港币的水平，海外保险及海外投资配置在股市的大幅波动、楼市的风起云涌的大背景下，形成了第三股投资势力。这三者从配置角度、时间周期角度，流动性角度、未来发展方向角度都有很大不同，在这里和大家一起来对这3类进行讨论。

在9月我们发布的一篇文章中，我们说到楼市、股市与汇市三驾马车的问题，而十一长假前后，中国楼市遭遇猛烈调控政策，而人民币汇率近日又大幅贬值，股市在节后也有所上涨。这轮地产调控的目的何在?炒楼热钱是否会流入股市?最近我们看到一篇广发证券地产团队的文章，我们节选了部分内容和大家做一个分享。

7月24日晚，第一财经《财经夜行线》栏目独家采访了融义财富总经理陆晓晖先生，就当前二级市场波动中的家庭财富规划问题采纳了其作为业内人士的意见。

作为社区创业者，陆晓晖创业至今已经八个年头。从最初在社区理财领域中的精耕细作，到现在社区综合服务平台的打造，陆晓晖的社区创业领域不断扩大，其社区综合服务平台获得越来越多投资者的青睐，而他本人也成为国内知名的社区创业先行者。

随着社区的形成，社区商业也开始蓬勃。融义财富就是一家以社区连锁店模式运营的机构，定位服务精英家庭，除了主营金融服务外，会更多的深耕社区，提供各类社区生活化服务，也在不断创新与摸索。